「金管會」擬限制散戶買連動債
2008 一月 25 00:58:21 PST 来源:國際日報
【臺北報導】銀行財富管理市場生意火紅、一年銷售上千億的連動債，近日引發大批客訴爭議。「金管會」昨天邀集十數家銀行，打算要求銀行，未來不能做散戶生意，複雜的連動債商品只能賣給往來資產1000萬以上的專業投資人。
影響所及，整體財富管理客戶群中，戶數比重占九成的散戶投資人，將無法再向銀行購買連動債。銀行一年上千億的連動債生意，將全面停擺。
這場密會昨天上午進行，兩個小時當中，「金管會」官員先詢問數家大型財富管理銀行，近日連動債客訴狀況、處理情形，以及財富管理自律規範的訂定進度。針對連動債這項商品，「金管會」官員會中提出想法，打算不准銀行賣連動債給「retail」（零售）客戶，意即散戶投資人。現場銀行代表進一步詢問，何謂「retail」時，「金管會」官員說，往來資產1000萬元以下的投資人。至於什麼是「專業投資人」，「金管會」官員並沒有明確說明定義。
聽完官員的說法，現場數十位銀行代表面面相覷，噤聲無語。
銀行人員說，銀行銷售連動債，九成以上賣給一般投資人，做的都是散戶生意。只要是銀行財富管理貴賓，都可申購，各家銀行貴賓門檻不一，有的銀行設定往來資產200萬元、300萬元。
目前，銀行推出的連動債商品，最低申購金額1萬美元，不論商品規格、投資門檻的訂定，都是為一般投資人設計。在衍生性金融商品的投資領域，散戶投資人跟銀行購買連動債最便利、選擇最多樣。
依銀行估計，近3年，銀行賣出連動債總金額累計數千億元。
影響所及，整體財富管理客戶群中，戶數比重占九成的散戶投資人，將無法再向銀行購買連動債。銀行一年上千億的連動債生意，將全面停擺。
這場密會昨天上午進行，兩個小時當中，「金管會」官員先詢問數家大型財富管理銀行，近日連動債客訴狀況、處理情形，以及財富管理自律規範的訂定進度。針對連動債這項商品，「金管會」官員會中提出想法，打算不准銀行賣連動債給「retail」（零售）客戶，意即散戶投資人。現場銀行代表進一步詢問，何謂「retail」時，「金管會」官員說，往來資產1000萬元以下的投資人。至於什麼是「專業投資人」，「金管會」官員並沒有明確說明定義。
聽完官員的說法，現場數十位銀行代表面面相覷，噤聲無語。
銀行人員說，銀行銷售連動債，九成以上賣給一般投資人，做的都是散戶生意。只要是銀行財富管理貴賓，都可申購，各家銀行貴賓門檻不一，有的銀行設定往來資產200萬元、300萬元。
目前，銀行推出的連動債商品，最低申購金額1萬美元，不論商品規格、投資門檻的訂定，都是為一般投資人設計。在衍生性金融商品的投資領域，散戶投資人跟銀行購買連動債最便利、選擇最多樣。
依銀行估計，近3年，銀行賣出連動債總金額累計數千億元。
作者: 國際日報
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主管機關早就發現銷售予一般自然人係不當的，卻遲遲不作為，讓國人身陷連動債風暴，難道沒有責任嗎？
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